8 temas a revisar en tus Finanzas Personales

Finalizado el primer trimestre del año, un aspecto relevante es revisar nuestra estructura financiera personal y patrimonial. Esto nos permite ver temas o situaciones no resueltas en materia de planificación financiera, y dónde debemos hacer hincapié el resto del año y los venideros.

Ahorro e ingresos.

Muchas personas ven el ahorro y la inversión como un tema opcional cuando es algo indispensable. Los argumentos son básicamente que hoy no tenemos ingresos suficientes, no sobra dinero para ahorrar.

Pregúntate: ¿si la vida hoy es compleja, como crees que será dentro de 10 o 15 años? ¿Tengo fuentes de ingresos complementarias?

La segunda mitad de nuestras vidas.

¿Cómo piensas mantener tu calidad de vida cuando tengas que jubilarte, si pierdes tu empleo o si lamentablemente enfermas? ¿Quieres depender de una pensión estatal o ayudas familiares? Toma en consideración que las expectativas de vida están aumentando en forma importante.

Inflación y pérdida del poder adquisitivo.

¿Cuál será el impacto de la inflación en tus finanzas e ingresos futuros? ¿Tienes activos improductivos que están perdiendo valor?

Instrumentos financieros.

¿Qué instrumento o plan en una moneda estable tienes que te ayude a preservar el valor de tus ahorros e inversiones en el mediano y largo plazo?

Creación de capital y activos.

¿Cómo financiarás la compra de tu vivienda, auto nuevo, o emprendimiento? ¿Estás hoy ahorrando e invirtiendo lo suficiente?

Educación.

¿Tienes contemplado algún fondo o plan para costear la educación superior de tus hijos?

Protección financiera.

¿Qué pasaría hoy con tu familia, seres queridos o proyecto familiar si falleces anticipadamente?

Pymes y negocios.

¿Qué pasaría si tu socio o accionista clave de la empresa fallece, algún plan o fondo para recomprar las acciones a sus herederos y poder darle continuidad a tu negocio? ¿Venderías tu empresa a precio de “gallina flaca” por una disputa sucesoral?

Si te preocupan o te identificas con algunos de estos aspectos, es importante que lo converses con tu asesor o consultor y analices las opciones — estrategias que existen en el mercado financiero para poder “blindar” y organizar mejor tu arquitectura financiera personal.

*Por Román Eduardo Gutiérrez, Wealth Management Specialist.

Fuente: https://asea-arg.medium.com/8-temas-a-revisar-en-tus-finanzas-personales-da62a444d39f


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